活動(dòng)標(biāo)題
- 國(guó)新辦就防范打擊非法集資有關(guān)工作舉行發(fā)布會(huì)
活動(dòng)描述
- 國(guó)務(wù)院新聞辦公室定于2013年4月26日（星期五）上午10時(shí)舉行新聞發(fā)布會(huì)，請(qǐng)?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)人杜金富、處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任劉張君、最高人民法院刑二庭副庭長(zhǎng)苗有水、公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)劉文璽介紹防范打擊非法集資有關(guān)工作情況，并答記者問(wèn)。中國(guó)網(wǎng)現(xiàn)場(chǎng)直播，敬請(qǐng)關(guān)注！
文字內(nèi)容：
- 郭衛(wèi)民:
女士們、先生們，大家上午好，歡迎大家出席今天的發(fā)布會(huì)。近年來(lái)非法集資問(wèn)題備受關(guān)注，為了幫助大家了解國(guó)家開展防范打擊非法集資的有關(guān)情況，今天我們請(qǐng)來(lái)了處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議的負(fù)責(zé)人杜金富先生出席發(fā)布會(huì)，請(qǐng)他向大家介紹防范打擊非法集資有關(guān)工作情況，并回答記者們的提問(wèn)。出席發(fā)布會(huì)的還有處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任劉張君先生，最高人民法院刑二庭副庭長(zhǎng)苗有水先生，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)劉文璽先生。下面先請(qǐng)杜金富先生作介紹。
2013-04-26 09:44:11
- 杜金富:
女士們、先生們：
各位媒體朋友，上午好！
感謝各位來(lái)參加今天的新聞發(fā)布會(huì)。這次發(fā)布會(huì)的主要內(nèi)容是介紹防范打擊非法集資有關(guān)工作情況，同時(shí)全面啟動(dòng)防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)，下面我簡(jiǎn)要介紹一下有關(guān)情況。
處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議建立以來(lái)，在黨中央國(guó)務(wù)院的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各成員單位和地方政府共同努力，打擊和處置非法集資工作取得了積極成效，但非法集資形勢(shì)仍不容樂(lè)觀。一是案件高發(fā)頻發(fā)。二是涉及面廣，非法集資案件涉及全國(guó)大部分地市，涉及農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)、教育、商品流通等行業(yè)領(lǐng)域，現(xiàn)在正蔓延至科技環(huán)保、股權(quán)投資等領(lǐng)域。參與集資者既有在職人員，也有離退休人員；既有家境富裕人群，也有弱勢(shì)群體。三是形式多樣，手段隱蔽。非法集資常用的手段有：承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢(shì)、請(qǐng)名人代言等。此外，一些地區(qū)的民間借貸、高利貸極易引發(fā)非法集資。四是社會(huì)危害嚴(yán)重。非法集資是典型的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，嚴(yán)重?fù)p害了群眾的利益，干擾了國(guó)家正常的金融秩序，已經(jīng)成為激化矛盾、影響社會(huì)穩(wěn)定的一個(gè)嚴(yán)重問(wèn)題。
2013-04-26 10:00:18
- 杜金富:
防范、打擊和處置非法集資工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，也是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜、艱巨的工作任務(wù)，要標(biāo)本兼治。一方面要靠嚴(yán)厲打擊，另一方面要加強(qiáng)防范，強(qiáng)化日常監(jiān)測(cè)預(yù)警，特別是加強(qiáng)宣傳教育引導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)關(guān)口前移、打早打小。要通過(guò)宣傳教育，使社會(huì)公眾形成“理性投資、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的理念，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資，逐步消除非法集資滋生的土壤。
2013-04-26 10:04:42
- 杜金富:
為此，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議將于今年5月在全國(guó)集中開展防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)。主要是宣傳打擊和處置非法集資有關(guān)法律法規(guī)政策，普及相關(guān)金融知識(shí)，通過(guò)以案釋法，揭示非法集資的欺騙性、風(fēng)險(xiǎn)性及社會(huì)危害性，引導(dǎo)廣大群眾提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制非法集資，從源頭上有效遏制非法集資。宣傳月活動(dòng)將面向公眾、面向基層，通過(guò)電視、廣播、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)通訊等媒體開展宣傳；還將重點(diǎn)在城市社區(qū)、農(nóng)村集鎮(zhèn)、車站碼頭等地設(shè)立咨詢點(diǎn)、出動(dòng)宣傳車，進(jìn)行宣傳。相信通過(guò)這次集中宣傳，各地相互借鑒，相互促進(jìn)，宣傳月活動(dòng)一定能取得良好效果，帶動(dòng)防范打擊非法集資工作向縱深發(fā)展。
最后，我還是要強(qiáng)調(diào)一下：根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。
下面，我和我的同事愿意回答大家提出的有關(guān)問(wèn)題。
2013-04-26 10:06:21
- 郭衛(wèi)民:
下面請(qǐng)記者朋友們進(jìn)行提問(wèn)，提問(wèn)時(shí)請(qǐng)報(bào)下你所代表的新聞機(jī)構(gòu)。
2013-04-26 10:07:16
- 中央電視臺(tái)記者:
請(qǐng)問(wèn)當(dāng)前非法集資持續(xù)高發(fā)的主要原因是什么？
2013-04-26 10:08:38
- 杜金富:
關(guān)于非法集資持續(xù)高發(fā)的原因，不同人站在不同的角度可能會(huì)有不同的結(jié)論，如果在座的諸位看過(guò)近幾年來(lái)我們打擊非法集資的案例，你們從你們的角度也可以分析歸納出非法集資高發(fā)的原因。記者同志們有自己獨(dú)特的分析視角，你們能夠分析得更深刻，可能找出深層次的原因。我從工作層面就三個(gè)方面進(jìn)行分析，一是經(jīng)濟(jì)環(huán)境，二是從參與集資者的角度，三是從法制監(jiān)管的角度分析。
從經(jīng)濟(jì)環(huán)境來(lái)分析，隨著經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)和國(guó)民財(cái)富的增加，居民手中的閑置資金越來(lái)越多，保值增值投資的需求越來(lái)越多，記者可以從不同角度都能了解到。同時(shí)，現(xiàn)在市場(chǎng)給我們提供的投資工具比較有限，比如銀行的存款，購(gòu)買債券、股票、外匯，自辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體，投資者要在收益性、風(fēng)險(xiǎn)性和流動(dòng)性之間進(jìn)行選擇，不同的投資者可能選擇的偏好不一樣，其中有一部分偏好于高收益的投資者，可能就會(huì)把資金投向于高收益的民間借貸，甚至是非法集資。
2013-04-26 10:09:29
- 杜金富:
從參與集資者的角度來(lái)分析，許多參與集資者缺乏相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)金融法律方面的知識(shí)，不能區(qū)分合法和非法的界限，心存僥幸，發(fā)財(cái)心切，犯罪分子打出高回報(bào)的幌子，編出天上掉餡兒餅的神話，引群眾上當(dāng)受騙。
從防范和打擊非法集資角度分析，防范預(yù)警和打擊非法集資的法律機(jī)制建設(shè)還需完善。民間借貸的法律規(guī)范還不夠完善，我們的一些融資項(xiàng)目從立項(xiàng)到廣告宣傳，到資金的籌集，各個(gè)環(huán)節(jié)怎么能夠做到透明、嚴(yán)格監(jiān)管，還需我們做很多工作。非法集資如何做到早發(fā)現(xiàn)、早打擊，還需要在機(jī)制上不斷完善。非法集資千變?nèi)f化，終究還是圍繞著利益來(lái)轉(zhuǎn)，因此要避免上當(dāng)受騙，關(guān)鍵是拒絕高利率誘惑，遠(yuǎn)離非法集資。謝謝。
2013-04-26 10:13:45
- 法制晚報(bào)記者:
最近有媒體報(bào)道，個(gè)別銀行員工私售理財(cái)產(chǎn)品，涉嫌非法集資，請(qǐng)問(wèn)您如何看，如何規(guī)避這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)？
2013-04-26 10:15:40
- 杜金富:
銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品，我們制度規(guī)定的大體有兩個(gè)方面，一方面是銀行自己設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品，另一方面是銷售第三方的理財(cái)產(chǎn)品，比如代銷保險(xiǎn)和基金產(chǎn)品。剛才記者提出私售理財(cái)產(chǎn)品，這個(gè)是沒(méi)有經(jīng)過(guò)銀行總行批準(zhǔn)的，銀行工作人員利用了工作場(chǎng)所，有的不是利用工作場(chǎng)所，是利用自己的身份銷售這種理財(cái)產(chǎn)品。我們其中也發(fā)現(xiàn)有很多私售的理財(cái)產(chǎn)品是銀行被辭退的人員，他在社會(huì)上仍然打著我是銀行工作人員的旗號(hào)去銷售所謂的理財(cái)產(chǎn)品。這種行為不僅僅給廣大群眾造成了損失，也損害了銀行的聲譽(yù)。
我們發(fā)現(xiàn)這種情況后，銀監(jiān)會(huì)高度重視，于去年12月份下發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)的排查通知，要求各金融機(jī)構(gòu)對(duì)本行銷售的第三方理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)排查。另一方面，我們也要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格內(nèi)部控制，對(duì)銷售第三方的理財(cái)產(chǎn)品要建立統(tǒng)一的審批制度和流程，同時(shí)也要加強(qiáng)對(duì)員工職業(yè)操守的教育，防范風(fēng)險(xiǎn)。在此，我也提醒廣大金融消費(fèi)者在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)一定要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，首先要認(rèn)清所購(gòu)產(chǎn)品的發(fā)行機(jī)構(gòu)，是銀行的還是第三方的。銷售的產(chǎn)品是不是有合同，有銀行蓋章，然后你要仔細(xì)地閱讀合同中相關(guān)的條款和信息披露的內(nèi)容，最后要根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求購(gòu)買適合自己的理財(cái)產(chǎn)品。最明顯的是，可以看看購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品，銀行有沒(méi)有這方面的公開宣傳，看看你辦的這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品是不是在這個(gè)銀行辦的，如果是在這個(gè)銀行辦的，然后你再細(xì)細(xì)地讀理財(cái)產(chǎn)品的合同。謝謝。
2013-04-26 10:16:43
- 北京電視臺(tái)記者:
當(dāng)前非法集資犯罪活動(dòng)都呈現(xiàn)哪些特點(diǎn)？
2013-04-26 10:21:23
- 劉文璽:
我來(lái)回答您的問(wèn)題。近年來(lái)受多種因素的影響，非法集資犯罪活動(dòng)呈多發(fā)態(tài)勢(shì)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)近幾年，年平均立案2000多起，總體上講，非法集資活動(dòng)有六個(gè)特點(diǎn)：一是涉案金額在增大。非法集資案件的數(shù)量一般占同期經(jīng)濟(jì)犯罪總量的5%以下，但是它的涉案金額往往占到經(jīng)濟(jì)犯罪涉案金額總量的10%以上，高的時(shí)候要達(dá)到16%。二是地域相對(duì)集中。雖然全國(guó)絕大部分地區(qū)都發(fā)生過(guò)非法集資犯罪案件，但相對(duì)集中在一些重點(diǎn)省市，比如2012年全國(guó)立案數(shù)排名前十的省份，它的案件總量占全國(guó)77%，占比是非常高的。三是涉及的領(lǐng)域較廣。非法集資正在從傳統(tǒng)的，比如房地產(chǎn)、礦產(chǎn)資源、農(nóng)業(yè)、林業(yè)領(lǐng)域向投資理財(cái)、私募股權(quán)，包括一些理財(cái)產(chǎn)品等一些新型領(lǐng)域轉(zhuǎn)變。空間也在從實(shí)體向網(wǎng)絡(luò)逐步發(fā)展。四是跨區(qū)域案件增多。犯罪分子為逃避打擊，往往是甲地注冊(cè)，然后在乙地等多地實(shí)施非法集資行為，所以現(xiàn)在的非法集資案件不少不僅是跨區(qū)（縣），而且跨省、跨市，有的非法集資大案，一個(gè)案件可能就涉及到十幾個(gè)省份。五是合法形式做掩護(hù)。犯罪分子基本上都是注冊(cè)一個(gè)正規(guī)的公司和企業(yè)，然后再編造一些事實(shí)，通過(guò)虛假注冊(cè)，制造有實(shí)力的假象，再通過(guò)開發(fā)項(xiàng)目、投資理財(cái)?shù)男问剑S諾一些高額的回報(bào)來(lái)從事非法集資的活動(dòng)，所以發(fā)現(xiàn)難一些，它的欺騙性也比較強(qiáng)。六是職業(yè)化的趨勢(shì)有所顯現(xiàn)。我們辦案中發(fā)現(xiàn)一些企業(yè)和個(gè)人專門從事資金的低吸高放業(yè)務(wù)，也就是大家平常聽到的做所謂的資金掮客從中獲取中間的利益。有的案件中非法集資的代理人，他的非法獲利能夠達(dá)到10%，甚至是30%，還有的是一個(gè)人代理幾家公司的非法集資活動(dòng)，應(yīng)該說(shuō)對(duì)非法集資活動(dòng)起到了推波助瀾的作用。非法集資的危害是非常嚴(yán)重的，不僅損害了群眾的利益，破壞了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，同時(shí)也影響了社會(huì)的誠(chéng)信和和諧穩(wěn)定。同時(shí)還容易滋生一些其他的犯罪活動(dòng)。比如非法拘禁、故意傷害、綁架等等案件。
2013-04-26 10:21:56
- 劉文璽:
2011年11月到2012年2月，全國(guó)開展整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)期間，全國(guó)公安機(jī)關(guān)就立了刑事案件43起，抓獲了110多名犯罪嫌疑人，所以對(duì)非法集資犯罪活動(dòng)必須要依法嚴(yán)厲打擊。謝謝。
2013-04-26 10:27:21
- 中國(guó)日?qǐng)?bào)記者:
有兩個(gè)問(wèn)題，第一，公眾對(duì)處置非法集資的部際聯(lián)席會(huì)議并不是很了解，請(qǐng)介紹一下該部際聯(lián)席會(huì)議成立的背景，以及相關(guān)的工作機(jī)制。第二，請(qǐng)問(wèn)劉局長(zhǎng)，結(jié)合非法集資犯罪目前呈現(xiàn)的新的特點(diǎn)，接下來(lái)公安部門的打擊重點(diǎn)在哪里？
2013-04-26 10:28:26
- 杜金富:
先請(qǐng)?zhí)幹梅欠Y辦公室主任劉張君先生回答你的第一個(gè)問(wèn)題。
2013-04-26 10:29:13
- 劉張君:
黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視打擊和處置非法集資工作。2006年5月國(guó)務(wù)院研究決定成立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議的工作機(jī)制，成員單位是18個(gè)，銀監(jiān)會(huì)是牽頭單位。2010年，鑒于非法集資形勢(shì)嚴(yán)峻，涉及行業(yè)比較多，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)成員單位增加到了31個(gè)。處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議工作原則是：省級(jí)人民政府負(fù)總責(zé)，行業(yè)的主管和監(jiān)管部門一線把關(guān)，部際聯(lián)席會(huì)議組織協(xié)調(diào)，這個(gè)原則這幾年貫穿于我們的工作當(dāng)中，也是我們的一個(gè)重要的工作原則。打擊和處置非法集資，省級(jí)人民政府負(fù)總責(zé)，這是考慮到非法集資大多發(fā)生在基層，維護(hù)社會(huì)和轄區(qū)的穩(wěn)定是政府的職責(zé)。另外，我們?cè)诖驌艉吞幹眠^(guò)程中地方政府居第一線，它的主要職責(zé)包括建立健全打擊和處置非法集資的工作機(jī)制，比如現(xiàn)在每個(gè)省都成立了打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，這個(gè)組長(zhǎng)是這個(gè)省的分管省級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。另外，有小組的成員單位，還有辦公室，有專門的工作人員。這是它的第一個(gè)主要職責(zé)。另外，在案件監(jiān)測(cè)預(yù)警和處置、案件的偵破以及資產(chǎn)的清退，還有宣傳教育、維護(hù)社會(huì)的穩(wěn)定等等，這些都是省級(jí)人民政府負(fù)總責(zé)的主要內(nèi)容。行業(yè)主監(jiān)管部門一線把關(guān)，涉及到非法集資的行業(yè)有很多，這些行業(yè)有些主管和監(jiān)管部門，這樣在打擊和處置過(guò)程中需要這些主監(jiān)管部門在政策上給予指導(dǎo)，另外行業(yè)的主監(jiān)管部門也需要根據(jù)自己行業(yè)的特點(diǎn)以及犯罪分子作案的手段來(lái)制定一個(gè)監(jiān)測(cè)預(yù)警和防范的措施，這樣有利于打早打小。
2013-04-26 10:29:34
- 劉張君:
部際聯(lián)席會(huì)議作為國(guó)家層面的聯(lián)席會(huì)議制度，主要是圍繞著組織協(xié)調(diào)、督促指導(dǎo)、推動(dòng)宣傳教育這三條主線來(lái)開展工作。我們逐步想達(dá)到疏堵并舉、防治結(jié)合的一個(gè)長(zhǎng)效機(jī)制，這是我們聯(lián)席會(huì)議要做的一些工作。六年來(lái)部際聯(lián)席會(huì)議，根據(jù)我們的工作原則，在黨中央、國(guó)務(wù)院的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在部際聯(lián)席會(huì)議各成員單位和各省級(jí)人民政府的積極配合下，我們主要是在建立健全打擊和處置非法集資工作機(jī)制，比如目前雖然各省都成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，但是地市這一級(jí)，甚至縣這一級(jí)機(jī)制還未完善，我們一直在積極推動(dòng)建立這個(gè)機(jī)制。另外，重大事項(xiàng)的會(huì)商，31個(gè)成員單位和各省級(jí)之間的大量協(xié)調(diào)工作，特別是一些重大案件需要各個(gè)省之間密切的協(xié)調(diào)配合，一些重大重點(diǎn)案件的協(xié)調(diào)、督辦、專題的研究等等日常的工作需要我們?nèi)プ觥Ａ硗猓龠M(jìn)法律法規(guī)的建立健全，比如我們也配合高法院出臺(tái)了專門審理非法集資犯罪案件的司法解釋。在推動(dòng)宣傳教育方面等等我們也做了一些工作。經(jīng)過(guò)六年來(lái)的實(shí)踐，我們逐步充分發(fā)揮了部際聯(lián)席會(huì)議的作用。
2013-04-26 10:33:47
- 劉文璽:
我回答您的第二個(gè)問(wèn)題。從剛才我介紹非法集資的特點(diǎn)也說(shuō)到，針對(duì)這些特點(diǎn)必須要嚴(yán)厲打擊，不依法嚴(yán)厲打擊不行。在打擊這方面，公安機(jī)關(guān)這些年力度一直在加大，我們主要是盯住一些重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)案件，特別是群眾反映強(qiáng)烈，社會(huì)危害大，跨區(qū)域的大案，組織我們多個(gè)警種的力量，運(yùn)用多種偵查措施，快偵快破，實(shí)現(xiàn)對(duì)嚴(yán)重犯罪分子的依法打擊。我們也意識(shí)到非法集資犯罪的成因也非常復(fù)雜，光靠打擊不行，必須打防管控一起上，進(jìn)行綜合治理。所以這些年我們公安機(jī)關(guān)也一直在配合有關(guān)部門，做好對(duì)非法集資犯罪的監(jiān)測(cè)預(yù)警、隱患排查化解等等工作。同時(shí)，還要加強(qiáng)對(duì)群眾的宣傳引導(dǎo)，我認(rèn)為在防范非法集資犯罪方面，群眾還是最主動(dòng)的一個(gè)因素，只要我們自己擦亮眼睛，能夠識(shí)別非法集資犯罪的一些手法和形式，自己不上當(dāng)，非法集資犯罪活動(dòng)的空間和存在的土壤會(huì)大大減少。
2013-04-26 10:38:08
- 郭衛(wèi)民:
宣傳教育也是一個(gè)很重要的要點(diǎn)。剛剛幾位部門同志都說(shuō)到，開發(fā)布會(huì)很好，5月份還要搞全國(guó)范圍內(nèi)宣傳月活動(dòng)，很重要的目的就是為了讓大家了解什么是非法集資，能夠盡可能減少上當(dāng)受騙。從這個(gè)角度出發(fā)，也希望媒體多做一些報(bào)道，告訴大家哪些是非法集資，不要上當(dāng)受騙。
2013-04-26 10:39:22
- 鳳凰衛(wèi)視記者:
我的問(wèn)題是比較細(xì)節(jié)的問(wèn)題，現(xiàn)在大家普遍比較關(guān)切非法集資和民間借貸之間究竟存在哪些方面具體的區(qū)別？另一方面，公安部也在嚴(yán)厲打擊非法集資的一些措施會(huì)不會(huì)誤傷到像民間借貸這樣的正常借貸手段？
2013-04-26 10:41:10
- 杜金富:
分兩部分來(lái)回答你的問(wèn)題，第一，民間借貸和非法集資界限怎么把握。第二，我們?cè)趯?shí)際工作中是如何操作的。我們國(guó)家法律體系沒(méi)有民間借貸的概念，它是相對(duì)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)而言，所謂正規(guī)金融機(jī)構(gòu)就是經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)，民間借貸就是在國(guó)家批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)之外的借貸行為。銀行的資金來(lái)源主要是企業(yè)和個(gè)人，即我們通常所說(shuō)的存款。為了保障存款人的權(quán)益，監(jiān)管部門制定了一系列的管理制度，對(duì)貸款的條件提出了很高的要求，無(wú)論是中國(guó)還是外國(guó)，為了保證存款人的利益，都在這方面加強(qiáng)監(jiān)管。但是企業(yè)和個(gè)人的資金需求是多方面的。比如個(gè)人得了大重病以后，他需要醫(yī)療費(fèi)，從這方面來(lái)看，得到正規(guī)的金融是很困難的，所以就通過(guò)民間借貸來(lái)解決資金需求。這是我對(duì)于民間借貸概念的解釋。
非法集資是違反國(guó)家金融法律的有關(guān)規(guī)定，在社會(huì)上吸收資金的一種行為。主要有四個(gè)特征要件：非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性。社會(huì)性就是向社會(huì)不特定人員吸收資金，民間借貸是有特定對(duì)象的，非法集資是不特定的；利誘性，公開承諾給你回報(bào)多少；公開性，就是對(duì)社會(huì)公眾進(jìn)行公開宣傳。這是非法集資的概念。從概念上可以看到，民間借貸現(xiàn)在法律上沒(méi)有禁止，非法集資是國(guó)家法律明令禁止的。民間借貸是可能演變?yōu)榉欠Y的，比如一個(gè)小微企業(yè)主，他在初創(chuàng)的時(shí)候?yàn)榱私鉀Q資本金的需要，他會(huì)通過(guò)地緣、人緣、血緣關(guān)系來(lái)籌集資金，這個(gè)最初可能是民間借貸，就是幾個(gè)非常熟的人、親朋好友籌集一部分資金。隨著企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的擴(kuò)大，資金需求的擴(kuò)張，在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)發(fā)生變化的情況下，他通過(guò)正規(guī)金融得到資金無(wú)法滿足需求的時(shí)候，就會(huì)尋求其他渠道來(lái)募集資金，甚至鋌而走險(xiǎn)搞非法集資。我在這里特別強(qiáng)調(diào)一下，根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。
2013-04-26 10:42:59
- 劉文璽:
我回答您的第二個(gè)問(wèn)題，剛才杜書記已經(jīng)把民間借貸和非法集資的界限作了一個(gè)詳細(xì)的闡述，實(shí)際最根本的區(qū)別就在于是否向不特定社會(huì)公眾吸收資金。所以對(duì)民間借貸和非法集資界限的把握上，公安機(jī)關(guān)在打擊非法集資犯罪過(guò)程中一直是非常慎重。在正確區(qū)分兩者界限的基礎(chǔ)上，會(huì)同有關(guān)部門準(zhǔn)確定性以后，構(gòu)成非法集資犯罪的才實(shí)施打擊，對(duì)正當(dāng)?shù)拿耖g借貸活動(dòng)，應(yīng)該說(shuō)國(guó)家法律是不禁止的。在打擊非法集資犯罪過(guò)程中，公安機(jī)關(guān)也始終堅(jiān)持打擊犯罪與保護(hù)發(fā)展并重的原則，落實(shí)寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，做到堅(jiān)決打擊處理極少數(shù)，教育挽救大多數(shù)。而且在懲治非法集資犯罪過(guò)程中，除了要讓非法集資犯罪嫌疑人不在經(jīng)濟(jì)上占到便宜之外，對(duì)其他利益受損人的權(quán)利要全力加以保護(hù)。實(shí)際上讓非法集資犯罪嫌疑人把他非法獲得的高利吐出來(lái)，就是對(duì)廣大參與集資者利益的一種保護(hù)。
2013-04-26 10:53:56
- 中國(guó)國(guó)際廣播電臺(tái)記者:
最高法關(guān)于審理非法集資刑事案件的司法解釋是從2011年開始施行的，能不能介紹一下這兩年來(lái)的實(shí)施情況？
2013-04-26 10:56:34
- 苗有水:
我來(lái)回答這個(gè)問(wèn)題。首先，非常感謝您關(guān)注我們的司法工作，剛才處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任劉張君先生已經(jīng)提到，最高法院在2011年年初頒布了司法解釋，這個(gè)司法解釋名稱是《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，我本人也參與了這個(gè)司法解釋的制定工作，這個(gè)司法解釋是最高法院會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、最高人民檢察院、公安部等部門共同制定的，在詳細(xì)調(diào)研的基礎(chǔ)上出臺(tái)的司法解釋，生效時(shí)間是2011年1月4日。生效到現(xiàn)在已經(jīng)兩年多了，兩年多以來(lái)，這個(gè)解釋在依法嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪活動(dòng)，維護(hù)人民群眾的合法權(quán)益方面已經(jīng)起到了非常重要的作用，這個(gè)作用主要表現(xiàn)在三個(gè)方面：一是這個(gè)司法解釋對(duì)非法集資下了定義，也就是說(shuō)對(duì)非法集資的概念以及特征進(jìn)行了詳細(xì)的描述，劃清了非法集資與合法融資之間的界限。劃清界線后使我們的監(jiān)管部門和執(zhí)法部門能夠及早地發(fā)現(xiàn)、查處非法集資犯罪活動(dòng)。二是這個(gè)解釋對(duì)非法集資犯罪的構(gòu)成要件、定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)定。刑法上所講的非法集資犯罪，可能各位記者最熟悉的是兩個(gè)罪名，一個(gè)是刑法第176條非法吸收公眾存款罪，第二個(gè)是刑法第192條集資詐騙罪，其實(shí)刑法中涉及的非法集資犯罪不光是這兩條，還有其他的，比如說(shuō)第160條規(guī)定的欺詐發(fā)行股票債券、第179條規(guī)定的未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，公司企業(yè)債券罪也是非法集資，還有刑法第225條非法經(jīng)營(yíng)罪這里面涉及的很多行為其實(shí)也是非法集資。我們的司法解釋對(duì)這些條款的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，有利于司法機(jī)關(guān)在辦案時(shí)分出罪與非罪、此罪與彼罪，還有罪輕罪重，有利于準(zhǔn)確辦案。三是這個(gè)解釋對(duì)于實(shí)踐中經(jīng)常遇到的非法集資犯罪行為進(jìn)行了甄別、梳理，使廣大人民群眾能夠了解到實(shí)踐中哪些是常見的騙局，能夠使我們?cè)鰪?qiáng)防范意識(shí)和抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。尤其這個(gè)解釋里還規(guī)定了虛假?gòu)V告行為，通過(guò)虛假?gòu)V告來(lái)宣傳高額回報(bào)的非法集資犯罪行為。
2013-04-26 10:57:42
- 苗有水:
在這里我還想向各位通報(bào)一組統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，從2011年司法解釋生效以來(lái)，全國(guó)法院一共受理非法集資犯罪案件4293件，這個(gè)統(tǒng)計(jì)數(shù)字包括四個(gè)罪名，160條、176條、179條和192條的罪名，結(jié)案3552件，結(jié)案的3552件中對(duì)4170名犯罪分子判處了刑罰，其中判處重刑的（五年以上的有期徒刑至死刑）犯罪分子共有1449人，重刑率是34.75%，這個(gè)重刑率和經(jīng)濟(jì)犯罪領(lǐng)域里的其他犯罪相比算是比較高的，這反映了人民法院依法從嚴(yán)打擊非法集資犯罪的行動(dòng)和決心。謝謝大家。
2013-04-26 11:02:26
- 香港文匯報(bào)記者:
請(qǐng)問(wèn)劉局長(zhǎng)，目前涉港澳臺(tái)或者涉外的非法集資案件呈現(xiàn)怎樣的趨勢(shì)，發(fā)生情況多不多？
2013-04-26 11:07:13
- 劉文璽:
近些年涉及跨境、跨國(guó)境的非法集資案件是比較少的，這種跨國(guó)境的非法集資活動(dòng)，它的手法基本上是以在境外設(shè)立公司，租用服務(wù)器或設(shè)立網(wǎng)站，再宣傳一些投資的項(xiàng)目，以這種名義做宣傳造勢(shì)。具體的實(shí)施非法集資的行為，個(gè)別發(fā)生的案件還是在國(guó)內(nèi)。最大的危害就體現(xiàn)在發(fā)生非法集資活動(dòng)以后，涉案資金可能轉(zhuǎn)移到境外。
2013-04-26 11:08:09
- 郭衛(wèi)民:
今天發(fā)布會(huì)到此結(jié)束，也歡迎大家多作報(bào)道，做好報(bào)道，發(fā)布會(huì)到此結(jié)束，謝謝各位。
2013-04-26 11:09:22
圖片內(nèi)容：
國(guó)新辦就防范打擊非法集資有關(guān)工作舉行發(fā)布會(huì) 
國(guó)新辦新聞局局長(zhǎng)郭衛(wèi)民 
公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)劉文璽 
處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)人杜金富 
最高人民法院刑二庭副庭長(zhǎng)苗有水 
處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任劉張君 
國(guó)新辦就防范打擊非法集資有關(guān)工作舉行發(fā)布會(huì) 
國(guó)新辦就防范打擊非法集資有關(guān)工作舉行發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng) 
國(guó)新辦就防范打擊非法集資有關(guān)工作舉行發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)記者等待提問(wèn) 
中央臺(tái)記者提問(wèn) 
法制晚報(bào)記者提問(wèn) 
中國(guó)日?qǐng)?bào)記者提問(wèn)
視頻地址：
- http://mp4.china.com.cn/flv/olderDatazb/olderDatagwyxwbxwfbh/20130426amgxb_1366948368.mp4
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中國(guó)網(wǎng) 鄭亮
國(guó)新辦新聞局局長(zhǎng)郭衛(wèi)民
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公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)劉文璽
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處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)人杜金富
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最高人民法院刑二庭副庭長(zhǎng)苗有水
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處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任劉張君
中國(guó)網(wǎng) 鄭亮
國(guó)新辦就防范打擊非法集資有關(guān)工作舉行發(fā)布會(huì)
中國(guó)網(wǎng) 鄭亮
國(guó)新辦就防范打擊非法集資有關(guān)工作舉行發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)
中國(guó)網(wǎng) 鄭亮
國(guó)新辦就防范打擊非法集資有關(guān)工作舉行發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)記者等待提問(wèn)
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法制晚報(bào)記者提問(wèn)
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